4.1.5. Transfert d’espèces
Voici le déroulement typique de l’escroquerie
- Le payeur se présente au guichet de l’une de ces sociétés et dépose la somme d’argent à transférer plus une commission - ou ordonne le transfert via Internet ou par téléphone en indiquant son numéro de carte de crédit – et signale le nom, etc. de la personne à qui l’argent est destiné.
- Le payeur transmet au destinataire le numéro de transaction.
- Le destinateur se présente au guichet de l’une des filiales de la société, montre une pièce d’identité et donne le numéro correspondant à la transaction. L’argent lui est alors remis sans plus de détails.
- Le tout ne prend que quelques minutes!
Ce système est tout particulièrement intéressant si l’on se retrouve soudainement dans la peau d’un sans-le-sou à l’autre bout du monde parce qu’il permet de se faire envoyer de l’argent liquide en un laps de temps très court.
Les escrocs utilisent ce type d’escroquerie de manière très ciblée du fait que le transfert ne laisse quasiment pas de trace: une fausse pièce d’identité suffit et le tour est joué!
Voici les principales méthodes et caractéristiques de ce type d’escroquerie
- L’astuce de la compassion
La victime ciblée reçoit un courrier ou un e-mail émouvant. L’escroc raconte l’histoire d’un destin tragique et termine son récit par une demande de transfert d’espèces. - La vente de véhicule (voiture
et moto)
Après avoir publié une annonce, la victime ciblée est contactée par une personne d’origine étrangère qui soi-disant est intéressée par le véhicule à vendre. Les deux conviennent d’un prix et l’acheteur propose de régler par chèque en y inscrivant un montant supérieur à celui qui est convenu. Il demande au vendeur d’ordonner un transfert d’espèces pour rembourser la différence. Si la victime marche dans la combine et si elle a de la chance, elle ne perdra que l’argent qu’elle a transféré (puisque le chèque, bien entendu, est en bois). En revanche, si elle n’a vraiment pas de veine, elle perdra en plus la voiture ou la moto. - Autres achats ou enchères
Voir ci-dessus. - Le travail d’appoint comme
agent de vente
Des sociétés basées à l’étranger recrutent des agents de vente via e-mail, d’autres annonces en ligne ou encore des messageries instantanées, comme ICQ. Le prétendu job consiste à prendre en charge l’encaissement des ventes de ces sociétés qui ne disposent pas de compte bancaire en Suisse, puis, de transférer de nouveau les sommes encaissées sur un compte à l’étranger. En guise de rémunération, ces dernières promettent une commission d’un taux allant de 5 à 15% du montant des transactions. Les personnes qui acceptent un tel travail reçoivent rapidement de l’argent sur leur compte, mais ignorent que celui-ci provient de méthodes frauduleuses, très souvent de phishing (vol de données personnelles). Dans la plupart des cas, ce type d’escroquerie est rapidement découvert. Les agents de vente doivent rembourser l’argent perçu et risquent en plus des dépôts de plaintes contre eux. Donc, mieux vaut renoncer à de telles propositions! - Fraude à la commission
Voir Fraude à la commission / Bandes d’escrocs nigérians. - Escroquerie à la loterie
Voir Escroquerie à la loterie.
Plus les traits de caractère et les situationslistés ci-dessous coïncident, plus le risque de tomber dans le piège tendu par un escroc est élevé!
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Les conseils de Maître Hibou
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Que faire si vous avez été victime d’une escroquerie?La police ne peut pas intervenir efficacement contre des escrocs qui vivent à l’étranger et qui agissent fort probablement sous un faux nom. |