4.1. Escroquerie financière
«Réaliser de gros
gains sans risque?»
Ça n’arrive malheureusement que dans
les contes de fée. Chaque fois que l’on croit gagner le pactole,
il faut aussi s’attendre à prendre de gros risques. Et si le dicton
préféré du Diable «
L’avidité est mon péché préféré; avec
elle, je les attrape tous» s’associe particulièrement bien à
un type d’escroquerie, c’est à celui de l’escroquerie financière.
À ce sujet, nous vous invitons à également consulter la rubrique
sur les signes qui caractérisent l’escroquerie puisque les escrocs
qui œuvrent dans le domaine des finances en envoient un grand nombre.
Selon une étude de l’Institut allemand
de protection des investisseurs (
Deutsches Institut für Anlegerschutz),
l’année 2007 a enregistré un nouveau record en matière de pertes
sur le marché gris des capitaux avec près de 500'000 investisseurs
pris au piège par des escrocs. Le journal économique allemand
Handelsblatt
a qualifié d’astuce numéro UN les participations tacites et les
obligations au porteur. Les estimations des sommes escroquées à des
tiers varient entre 500 millions (d’après le
Handelsblatt)
et plusieurs dizaines de milliards d’euros d’après l’analyste
Martin Klaffke (
Klaffke: Anlagebetrug am grauen Kapitalmarkt).
L’inventivité dont font preuve les
escrocs est sans limites rendant l’établissement d’une liste exhaustive
des types de délits et méthodes employées quasi impossible. Nous
pouvons néanmoins nous baser sur certaines caractéristiques propres
à l’organisation de délits qui sont fréquemment reproduites.
Voici les principales caractéristiques de l’escroquerie financière
- La prudence est de mise quand
quelqu’un essaie de vous appâter avec une «propriété de rêve»,
une «super affaire» ou une «occasion unique»!
- La prudence est de mise quand
quelqu’un essaie de vous appâter avec une «propriété de rêve»,
une «super affaire» ou une «occasion unique»!
- La prudence est de mise quand
quelqu’un essaie de vous appâter avec une «propriété de rêve»,
une «super affaire» ou une «occasion unique»!
- La prudence est de mise si,
après de petits investissements et un premier gain, on vous apporte
LA GRANDE AFFAIRE sur un plateau d’argent!
- La prudence est de mise si
une offre est limitée dans le temps et si quelqu’un essaie de vous
bousculer! Attention, certains escrocs particulièrement malins évitent
de vous hâter afin de mieux souligner leur prétendue sériosité!
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4.1.1 Escroquerie au placement
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4.1.2 Escroquerie à l’investissement et au projet financiers
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«Ou comment, soi-disant, faire fructifi er son argent…»
Lisez plus
sur ce sujet »»
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«Rien que du vide, mais joliment enveloppé…»
Lisez plus
sur ce sujet »»
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4.1.3. Escroquerie à l’octroi de crédit
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4.1.4. Fraude à la commission/Bandes d’escrocs nigérians
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«La fi n promise de tous les soucis n’est peut-être que leur début…»
Lisez plus sur ce sujet »»
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«S’il faut payer pour recevoir de l’argent, c’est que quelque chose cloche... »
Lisez plus sur ce sujet »»
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4.1.5. Transfert d’espèces
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4.1.6. Cercles de don
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«L’argent comptant fait d’abord le bonheur et, une fois disparu, rend malheureux
plus d’un…»
Lisez plus sur ce sujet »»
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«Ces soirées sympathiques qui peuvent revenir très cher...»
Lisez plus sur ce sujet »»
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4.1.7. Fausse monnaie
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4.1.8. Escroquerie à la loterie / Prétendu gain
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«L’argent qui ne fait le bonheur de personne...»
Lisez plus sur ce sujet »»
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«Si l‘on vous annonce que vous avez gagné un lot à une loterie…»
Lisez plus sur ce sujet »»
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Les conseils de Maître Hibou
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- Ne vous laissez pas entraîner
dans des affaires financières par des inconnus!
Une prise de contact spontanée par un conseiller financier est un signal
d’alarme!C’est à vous de choisir votre
conseiller, de préférence un professionnel expérimenté qui vous
a été recommandé par votre banque. - Renseignez-vous sur votre
conseiller financier!
Tout conseiller sérieux n’y verra aucun inconvénient. è Listes
des instituts autorisés par la Commission fédérale des banques, l’Autorité de contrôle en matière de lutte contre le blanchiment d’argent,
le Département fédéral des finances ou l’Association suisse des gérants de fortune.
- Fixez clairement vos objectifs
de placement!
Tout conseiller financier sérieux vous en parlera; quant à l’escroc,
le sujet lui importe peu puisque tout ce qui l’intéresse c’est
de vous vendre ses produits! - Ne traitez jamais une affaire
dans l’urgence!
L’urgence: l’une des méthodes préférées des escrocs pour conclure
des marchés douteux. - Exigez des exemplaires
imprimés de tous les devis et contrats!La documentation imprimée va vous
permettre d’étudier le contenu jusque dans ses moindres détails.
En cas de doute, demandez conseil à un tiers!
- Vérifiez les frais liés
au placement!
Les conseillers financiers peu sérieux s’enrichissent souvent avec
des frais et commissions excessifs. - Ne sous-estimez pas le
rôle du médiateur (Association suisse des gérants de fortune)!
En cas de problème avec votre conseiller financier, contactez le service de médiation. - Et n’oubliez pas: «De
gros profits cachent toujours aussi de gros risques!»
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Que faire si vous avez été victime d’une escroquerie?
Dans le cas d’un doute d’escroquerie
fondé, adressez-vous au poste de police le plus proche! |
